С 1 июля Нацбанк получит доступ ко всем счетам казахстанцев
С 1 июля 2025 года Национальный банк Казахстана вводит обновленные правила предоставления отчетности по банковским счетам и вкладам граждан и компаний, сообщает Lada.kz со ссылкой на официальный документ регулятора.
Какие организации обязаны предоставлять отчеты
Согласно новым требованиям, следующие финансовые организации обязаны передавать в Нацбанк подробные данные:
-
банки второго уровня (БВУ);
-
филиалы банков-нерезидентов;
-
Банк развития Казахстана (БРК);
-
АО "Казпочта".
Что должны будут передавать банки
Финансовые организации обязаны предоставлять Нацбанку четыре вида отчетов:
1. Отчет о владельце банковского счета или вклада
-
Срок предоставления: в течение 10 рабочих дней.
-
Какие данные включаются: сведения о владельце счета или вклада, будь то резидент или нерезидент Казахстана, физическое лицо (в том числе индивидуальный предприниматель), юридическое лицо, международная финансовая организация или компания без образования юридического лица.
2. Отчет о договоре банковского счета или вклада
-
Срок предоставления: в течение 10 рабочих дней.
-
Что фиксируется: информация о всех договорах, заключенных с владельцем банковского счета или вклада. Включаются данные по договорам, действующим или прекратившим действие в отчетном периоде.
3. Отчет о банковском счете
-
Срок предоставления: в течение 10 рабочих дней.
-
Какие сведения подаются: детальная информация о текущем состоянии банковских счетов клиентов.
4. Отчет об операциях по банковскому счету
-
Срок предоставления: ежемесячно, не позднее 10-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным.
-
Что передается: данные о движении средств на счетах, изменениях обязательств банков перед владельцами счетов и текущее состояние обязательств по каждому счету.
Зачем нужны новые отчеты
В Нацбанке подчеркивают, что цель обновленных правил — повысить прозрачность финансовой системы, улучшить контроль за денежными потоками и минимизировать риски использования банковской системы для нелегальной деятельности.