Передал карту — заплати 12 миллионов тенге: новые правила в Казахстане

28.07.2025 10:19

Министерство внутренних дел информирует о важном изменении в уголовном законодательстве Республики Казахстан, направленном на защиту персональных данных и повышение безопасности в сфере финансовых услуг, сообщает Lada.kz со ссылкой на Polisia.kz.

Что изменилось в законодательстве

В Уголовный кодекс Республики Казахстан добавлена новая статья — 232-1, которая прямо запрещает передавать свои банковские реквизиты третьим лицам. Это касается номеров счетов, карт, электронных кошельков и других идентификационных инструментов.

Ответственность наступает в случае:

передачи реквизитов другим людям;
совершения платежей или переводов в их интересах;
получения за это материального вознаграждения или другой имущественной выгоды.

По данным МВД, эти меры направлены на защиту личных данных граждан и снижение уровня мошенничества в банковской сфере.

Кто такие дропперы и почему их наказывают

Нововведения прежде всего касаются так называемых "дропперов" — лиц, которые сознательно предоставляют свои счета мошенникам в обмен на вознаграждение. Их счета используются для перевода похищенных денег и маскировки следов преступлений.

По сути, дроппер становится соучастником преступной схемы, даже если формально не участвует в мошенничестве.

Какие наказания предусмотрены

В зависимости от степени участия и размера вознаграждения для дропперов предусмотрены разные меры наказания:

Базовое нарушение — передача банковского счета за вознаграждение:
- штраф до 160 МРП (629 120 тенге);
- альтернатива — общественные работы или арест до 50 суток;
- конфискация имущества.
Отягчающие обстоятельства — если дроппер получил "значительное" вознаграждение:
- штраф до 3 000 МРП (11,8 млн тенге);
- или тюремное заключение до 2 лет.
Покупатели счетов — лица, скупающие чужие реквизиты:
- ограничение или лишение свободы на срок от 3 до 7 лет;
- обязательная конфискация имущества.

Возможность освобождения от наказания

Уголовное законодательство предусматривает возможность освобождения от ответственности для дропперов, если:

преступление совершено впервые;
человек самостоятельно признался в содеянном;
активно сотрудничает с правоохранительными органами;
при этом не совершил других преступлений.

Не жертвы, а соучастники

В МВД подчеркивают, что новые нормы не касаются жертв мошенников, которые потеряли доступ к своим счетам. Речь идет именно о тех, кто сознательно участвует в схемах, открывая счета для перевода похищенных средств.

"Персональные и банковские данные — это не просто информация, а ключ к вашему имуществу, вашей безопасности и правовой ответственности", — напомнили в полиции.