Минус 65 тысяч тенге за одну услугу: во сколько теперь обойдется помощь прохожему с обналичиванием в РК
Юрист предупредил казахстанцев о рисках регулярного обмена безналичных переводов на наличные: такие операции могут быть расценены как незаконная предпринимательская деятельность и привести к штрафам и блокировке счетов, сообщает Lada.kz со ссылкой на digitalbusiness.kz.
Обычная бытовая ситуация — когда незнакомые люди просят обналичить деньги через банковский перевод — в Казахстане может иметь серьезные правовые последствия. По словам юриста, подобные операции все чаще привлекают внимание банковских и налоговых органов и могут трактоваться как незаконная предпринимательская деятельность.
Почему «безобидные просьбы» вызывают подозрения
Как отмечают специалисты, ключевой фактор риска — регулярность переводов от разных, не связанных между собой лиц. Банковские системы мониторинга автоматически фиксируют подобные операции как потенциально подозрительные.
Юрист и управляющий партнер юридической фирмы Solis Partners Чингис Оралбаев подчеркивает, что даже при отсутствии цели заработка гражданин может оказаться в зоне риска из-за отсутствия подтверждающих документов.
«Получение множественных переводов от незнакомых лиц является прямым триггером для банковского мониторинга. Такая активность может квалифицироваться как незаконная предпринимательская деятельность, в частности — обмен валютных ценностей, при этом у гражданина отсутствует документальное подтверждение безвозмездности операций», — пояснил он.
Какие последствия могут грозить гражданам
По словам юриста, последствия подобных операций могут оказаться ощутимыми даже для тех, кто действовал без умысла извлечения прибыли.
Среди возможных мер:
- штраф за незаконную предпринимательскую деятельность;
- доначисление подоходного налога с предполагаемых доходов;
- блокировка банковских счетов и операций;
- проверки со стороны налоговых и контролирующих органов.
Размер штрафа, по данным специалиста, в 2026 году может начинаться от 15 МРП — это около 64 875 тенге.
Что рекомендуют юристы
Эксперты советуют полностью отказаться от участия в подобных схемах обмена наличных и безналичных средств с незнакомыми людьми, даже если это выглядит как безобидная просьба.
«Если у вас просят наличные и предлагают сделать перевод — лучше отказаться. При запросах со стороны банка или налоговой необходимо обращаться к специалистам. Объяснения без документального подтверждения могут быть не приняты», — подчеркнул Оралбаев.