Ваши деньги уже посчитали: что банки Казахстана передают налоговой без ведома клиентов

Кого касается контроль мобильных переводов

По данным Uchet.kz со ссылкой на Комитет государственных доходов, наличие статуса индивидуального предпринимателя не влияет на применение критериев контроля переводов между физическими лицами.

В налоговые органы поступают сведения обо всех получателях, чьи операции соответствуют установленным требованиям.

«Сведения в органы государственных доходов передаются по всем физическим лицам, подпадающим под установленные критерии, независимо от наличия регистрации в качестве индивидуального предпринимателя», — говорится в сообщении КГД.

При этом учитываются поступления на банковские счета, не предназначенные для предпринимательской деятельности.

Таким образом, если индивидуальный предприниматель получает оплату за товары или услуги на личную карту, такие поступления также могут учитываться при определении необходимости передачи сведений в налоговые органы.

При каких условиях банки передают данные

В 2026 году сведения о мобильных переводах направляются в органы государственных доходов только при одновременном выполнении трёх условий:

• Деньги поступают от 100 и более разных отправителей.

• Переводы приходят ежемесячно на протяжении трёх последовательных календарных месяцев.

• Общая сумма поступлений за этот период превышает 12 минимальных заработных плат — 1 020 000 теңге в 2026 году.

Если хотя бы одно из этих условий не выполняется, оснований для передачи сведений по указанным критериям нет.

Требования установлены приказом министра финансов № 698 от 12 ноября 2025 года.

Обязанность банков предоставлять соответствующую информацию предусмотрена подпунктом 24 пункта 2 статьи 55 Налогового кодекса Казахстана.

Какую информацию получает налоговая

При выполнении установленных критериев банки второго уровня направляют в органы государственных доходов ограниченный перечень сведений.

В него входят:

• ИИН получателя переводов;

• общая сумма поступлений за соответствующий период.

Согласно разъяснению, речь идёт именно об этих данных, а не о передаче полной истории каждой операции.

Когда банки направляют сведения

Информация о мобильных переводах предоставляется ежеквартально — до 15-го числа месяца, следующего за отчётным кварталом.

Так, сведения за третий квартал 2026 года банки должны передать до 15 октября 2026 года.

В КГД подчеркнули, что при применении критериев контроля решающее значение имеют характер счёта, количество отправителей, регулярность переводов и общая сумма поступлений, а не наличие у получателя регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.