Проверку ломбардов и микрокредитных организаций начнут в мегаполисах Казахстана
В случае выявления нарушений требований законодательства предоставляющие кредиты организации могут закрыть.
Проверку микрофинансовых организаций, ломбардов и онлайн-кредиторов на соответствия требованиям законодательства, выявления признаков финансовой пирамиды и незаконной банковской деятельности проведут в Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка, передает Today.kz.
Проверки будут проходить с марта по июнь текущего года в городах Нур-Султан, Алматы, Шымкент, где сконцентировано наибольшее количество микрофинансовых организаций, и охватят порядка 1100 ломбардов, что составляет более 50% от общего количества по республике. Для этих целей в финрегуляторе сформированы 39 проверяющих групп. Также будут проверены порядка 50 субъектов онлайн-кредитования и около 200 субъектов микрофинансовых организаций.
"В первую очередь проверяющие группы будут проводить проверку на предмет исполнения поручения Президента Республики Казахстан о приостановлении выплат сумм основного долга и вознаграждения по займам населения, малого и среднего бизнеса, пострадавших в результате введения чрезвычайного положения. Проверке подвергнутся также данные о соблюдении законодательства в части противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма, организации финансовой пирамиды, требований к коэффициенту долговой нагрузки, размеру годовой эффективной ставки вознаграждения и значению предельного вознаграждения по микрозаймам, правильности начисления вознаграждения, штрафов и пени, порядку очередности погашения задолженности по микрокредиту", - рассказали в агентстве.
Отмечается, что в случае выявления нарушений требований законодательства, признаков финансовой пирамиды и незаконной банковской деятельности к организациям будут применены меры привлечения к ответственности за незаконную деятельность вплоть до прекращения деятельности.
"Агентство уже ужесточило ряд требований к деятельности ломбардов: повышены требования к минимальному уставному и собственному капиталам, расширен перечень документов для учетной регистрации и квалификационные требования к руководящим работникам и учредителям ломбардов, усилены требования к помещениям ломбардов. Дополнительно приняты меры по ускорению учетной регистрации ломбардов: в городах республиканского значения и областных центрах – до 1 мая 2020 года, в других населенных пунктах – до 1 июня 2020 года", - добавили в финрегуляторе.