"Сдай ИП в аренду и зарабатывай до 150 тыс. тенге в день": чем опасны подобные сделки в Казахстане

Казахстанцам, имеющим статус индивидуального предпринимателя, предлагают сдать их платежные системы в аренду за деньги. Однако это может обернуться судом и еще большими расходами, сообщает NUR.KZ.

В Интернете можно столкнуться с рекламой, в которой казахстанцам, имеющим статус индивидуального предпринимателя (ИП), обещают доход за аренду их платежных систем.



Об этом рассказал Юрий Ли, создатель Общественного фонда "Финансовая культура Казахстана".

Что обещают предпринимателям

Как отмечает эксперт, подобные предложения распространяются в основном через социальные сети. Так, некие лица якобы ищут партнеров, чтобы расширять свое дело, и для этого им нужны в аренду ИП с доступом к их платежным системам.

Среди причин злоумышленники могут отмечать, что у них активно идут продажи и из-за этого происходит превышение порогов по НДС. Соответственно, якобы требуются дополнительные платежные счета.

В доказательство они могут предоставлять либо реальные аккаунты интернет-магазинов в социальных сетях, которые ранее были куплены или также арендованы мошенниками, либо фейковые аккаунты с поддельными фотографиями товаров.





То есть казахстанцам обещают доход без дополнительных хлопот, ведь вопросы налогов и проведения сделок на себя возьмут "арендаторы" ИП. Подобные обещания в итоге позволяют им получить доступ к платежным системам жертв.

Риски такой рекламы

Доверившиеся подобному предложению казахстанцы могут столкнуться с серьезными последствиями для себя.

"Это касается не только ИП, но и владельцев ТОО – встречались ситуации, в которых даже такие компании могли довериться и передать свои данные мошенникам.



Далее покупателям выставляют счет по заполученным реквизитам. И как только деньги поступают, их выводят на другие счета (через дропперов), в криптовалюту и за границу. В итоге все обязательства остаются на том самом ИП или ТОО, которые доверились подобным предложениям об аренде своих счетов", – сообщает эксперт.

Можно ли доказать свою невиновность

Как указывает Юрий Ли, в подобных случаях покупатели, оказавшиеся жертвами обмана, в итоге подают в суд на владельцев ИП и ТОО, через платежные системы которых проводилась сделка.

При этом предприниматели ссылаются на то, что сами они не принимали в этом участия и также были жертвами обмана. Однако их это не оправдывает.

"ИП и ТОО – это юридический статус. И передать их третьим лицам означает фактически то же самое, как отдать свой паспорт в аренду. Это незаконно: в договоре с банками отмечается запрет на передачу паролей и прочих данных неуполномоченным лицам, ведь в итоге все сделки совершаются от лица ИП или ТОО.

Соответственно, если права потребителей были нарушены, то предприниматели должны будут понести ответственность. А далее они уже сами должны искать мошенников, чтобы взыскать с них понесенные убытки, и доказывать факт того, что сделка проведена злоумышленниками", – сообщает Юрий Ли.

Поэтому казахстанцам, имеющим ИП, следует избегать подобных предложений, чтобы в итоге не остаться в убытках и виновными в обмане покупателей.