С 1 июля Нацбанк получит доступ ко всем счетам казахстанцев

Какие организации обязаны предоставлять отчеты

Согласно новым требованиям, следующие финансовые организации обязаны передавать в Нацбанк подробные данные:

• банки второго уровня (БВУ);

• филиалы банков-нерезидентов;

• Банк развития Казахстана (БРК);

• АО "Казпочта".

Что должны будут передавать банки

Финансовые организации обязаны предоставлять Нацбанку четыре вида отчетов:

1. Отчет о владельце банковского счета или вклада

• Срок предоставления: в течение 10 рабочих дней.

• Какие данные включаются: сведения о владельце счета или вклада, будь то резидент или нерезидент Казахстана, физическое лицо (в том числе индивидуальный предприниматель), юридическое лицо, международная финансовая организация или компания без образования юридического лица.

2. Отчет о договоре банковского счета или вклада

• Срок предоставления: в течение 10 рабочих дней.

• Что фиксируется: информация о всех договорах, заключенных с владельцем банковского счета или вклада. Включаются данные по договорам, действующим или прекратившим действие в отчетном периоде.

3. Отчет о банковском счете

• Срок предоставления: в течение 10 рабочих дней.

• Какие сведения подаются: детальная информация о текущем состоянии банковских счетов клиентов.

4. Отчет об операциях по банковскому счету

• Срок предоставления: ежемесячно, не позднее 10-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным.

• Что передается: данные о движении средств на счетах, изменениях обязательств банков перед владельцами счетов и текущее состояние обязательств по каждому счету.

Зачем нужны новые отчеты

В Нацбанке подчеркивают, что цель обновленных правил — повысить прозрачность финансовой системы, улучшить контроль за денежными потоками и минимизировать риски использования банковской системы для нелегальной деятельности.