Переводы казахстанцев будут приостанавливать по новым правилам на срок до пяти дней

Заморозка переводов при подозрении на мошенничество

Согласно новым нормам, банки и платежные сервисы смогут приостанавливать денежные переводы сроком до пяти рабочих дней, если заподозрят нелегальную активность. Ранее максимально допустимый срок составлял три дня.

Мера направлена на борьбу с финансовыми махинациями, которые всё чаще совершаются через мобильные приложения и онлайн-кошельки.

Что произойдет, если перевод покажется подозрительным

Если система или сотрудники банка усомнятся в легальности операции, они смогут:

• приостановить перевод на срок до пяти дней;

• запросить у клиента подтверждающие документы (например, сканы договоров, чеки и т.д.).

В случае, если клиент не предоставит необходимых сведений или проигнорирует запрос, банк или платежный оператор временно заблокирует его счет или электронный кошелек.

Что будет, если подозрения не подтвердятся

Если в ходе проверки будет установлено, что операция законна:

• перевод будет завершен;

• доступ к счету восстановят в полном объеме.

Но если транзакция окажется частью мошеннической схемы, информация о клиенте будет:

• передана в правоохранительные органы;

• внесена в специальную базу подозрительных операций, что повлечет усиленный контроль за последующими действиями этого лица.

Закон уже подписан

Соответствующие поправки в законодательство были подписаны 30 июня 2025 года. Новые правила вступают в силу с 1 января 2026 года.