Обещали одну сумму — выдавали другую: новую схему с займами расследуют в Казахстане

Займ предлагали через социальные сети

Расследование проводит департамент Агентства по финансовому мониторингу по Алматы при координации прокуратуры. Речь идет об интернет-ресурсе Alemcredit.com, через который гражданам предлагали микрозаймы в криптовалюте.

По данным АФМ, потенциальных клиентов активно привлекали через социальные сети. В рекламе им предлагали займы на выгодных условиях.

Чтобы получить деньги, человеку необходимо было пройти идентификацию, предоставить персональные данные и подписать электронные документы.

Однако после завершения оформления, как утверждает следствие, заемщиков ждал неприятный сюрприз.

Обещали одну сумму, перечисляли меньше

В АФМ сообщили, что фактические условия сделки существенно отличались от первоначально заявленных.

Заемщику перечисляли значительно меньшую сумму, чем было указано изначально. Часть денег удерживалась в виде комиссий и других платежей, о которых человек заранее мог не знать.

Кроме того, до заключения сделки клиентам, по данным следствия, не раскрывали в полном объеме информацию о полной стоимости займа, размере переплаты, вознаграждении и возможных штрафных санкциях.

Таким образом, реальная финансовая нагрузка могла становиться понятна заемщику уже после оформления сделки.

Возвращать деньги предлагали через чужие карты

Еще одной особенностью схемы стал способ возврата средств.

По информации АФМ, деньги перечислялись на банковские карты третьих лиц — так называемых дропперов. Подобные счета используются для проведения и последующего перемещения денежных средств через людей, формально не являющихся организаторами операций.

Для работы интернет-ресурса и общения с заемщиками была создана разветвленная инфраструктура. Она включала юридические лица, телекоммуникационные ресурсы и различные технические средства.

Во время обысков нашли SIM-боксы и множество SIM-карт

В рамках расследования сотрудники АФМ провели обыски.

Правоохранители обнаружили и изъяли SIM-боксы, а также значительное количество SIM-карт. По данным ведомства, их использовали для массовой рассылки SMS-сообщений.

Следствие по делу продолжается. Другие подробности в АФМ пока не раскрывают в соответствии с требованиями статьи 201 Уголовно-процессуального кодекса Казахстана.

Сам факт расследования и изложенная версия событий не означают установления виновности конкретных лиц — окончательную правовую оценку обстоятельствам дела даст суд.