Названы 10 способов кражи денег со счетов казахстанцев

1. «Мамонт» — дешевые товары, доставка и аренда

Злоумышленники размещают объявления о продаже товаров по заниженной цене, а затем переводят общение с потенциальным покупателем в мессенджер. Там человеку присылают ссылку на фишинговую страницу.

Причем мошенники могут выступать не только продавцами, но и покупателями. В последнем случае жертве говорят, что товар якобы уже оплачен, а для получения денег необходимо ввести данные банковской карты.

Эта же схема используется под видом сервисов доставки, банковских переводов и аренды недвижимости.

С мая 2024 года по май 2025 года только две преступные команды заработали таким способом 679 млн тенге, совершив 15 650 денежных списаний. За июнь–август 2026 года три команды похитили еще 56 млн тенге.

2. FakeDate — свидание, которого не будет

Мошенники знакомятся с потенциальными жертвами на сайтах знакомств, нередко представляясь девушками. После короткого общения собеседнику предлагают вместе сходить в кино, театр или на стендап.

Затем «девушка» сообщает, что свой билет уже купила, а соседнее место якобы могут занять в любой момент. Человеку присылают ссылку для покупки второго билета.

На самом деле он попадает на фишинговый сайт. Злоумышленники могут сами задавать на такой странице город, адрес, стоимость билетов и даже количество занятых мест.

3. Инвестиции с красивыми графиками

Для этой схемы создаются поддельные инвестиционные сайты, приложения и страницы в социальных сетях, которые имитируют настоящие биржи и инвестиционные проекты.

Сначала человеку показывают красивые графики и якобы растущий капитал. Затем «доходность» начинает падать, и жертву убеждают внести еще больше денег.

За каждого привлеченного человека, который делает депозит, партнерам подобных проектов, по данным аналитиков, платят в среднем 300 долларов. С начала 2024 года было выявлено как минимум 2783 мошеннических инвестиционных сайта.

4. Опросы и розыгрыши от имени банков

Казахстанцам могут предложить пройти опрос или принять участие в розыгрыше якобы от известного банка.

В качестве приза обещают крупную сумму — вплоть до 10 млн тенге. После прохождения опроса человека просят авторизоваться в банковском личном кабинете.

Однако страница оказывается поддельной, а после передачи данных деньги со счета жертвы могут исчезнуть.

5. Угон аккаунтов в Telegram и WhatsApp

Один из вариантов начинается с розыгрыша якобы от известного бренда. Telegram-бот просит указать номер телефона и код подтверждения, после чего злоумышленники получают доступ к аккаунту.

Другой распространенный вариант — сообщение со страницы уже взломанного знакомого. Человека могут попросить «проголосовать за дочь», поддержать кого-либо в конкурсе или перейти по другой ссылке, где требуется авторизация в WhatsApp.

Украденные аккаунты затем используют для выманивания денег у друзей и родственников владельца, рассылки спама или перепродажи.

6. Фальшивые розыгрыши и лотереи

Жертве предлагают выиграть приз — например, выбрать одну из подарочных коробок или раскрутить виртуальную рулетку.

После объявления «победы» при попытке получить деньги возникает ошибка. Для ее устранения необходимо заплатить комиссию. После первой оплаты появляется новая проблема и требуется очередной перевод.

В другом варианте для получения выигрыша человека просят указать банковские реквизиты, включая CVV и код из СМС.

7. Фейковые компенсации и социальные выплаты

Еще одна приманка — сообщения о якобы положенных гражданам выплатах или компенсациях от государства.

Для получения денег требуется сначала оплатить комиссию. После этого жертва лишается собственных средств, а обещанной выплаты не получает.

Специалисты ранее обнаружили более 360 мошеннических доменов, использовавших подобную схему в Узбекистане, Беларуси и Таджикистане.

8. Фальшивые сообщения о посылках

Человеку приходит СМС или электронное письмо с сообщением о поступившей посылке. При этом утверждается, что доставить ее невозможно — например, из-за отсутствия адреса.

Для уточнения информации предлагают перейти по ссылке. На поддельном сайте появляется еще одна проблема: доставка якобы не оплачена, поэтому посылку скоро отправят обратно.

Человека торопят и предлагают срочно оплатить доставку банковской картой. В действительности никакой посылки может вообще не существовать.

9. Блокировка iPhone через iCloud

Мошенники используют несколько способов заставить владельца iPhone войти в чужую учетную запись iCloud.

Например, «девушка» с сайта знакомств может попросить помочь ей выгрузить фотографии. В другом случае человеку предлагают удаленную работу и требуют авторизоваться через предоставленный бизнес-аккаунт.

После входа в чужой iCloud смартфон блокируется, а за возвращение доступа требуют выкуп. Его размер может составлять стоимость подержанного устройства за вычетом 20–30%.

10. Криптодрейнеры — кошелек могут опустошить одним подключением

Криптодрейнер представляет собой вредоносный инструмент, встроенный в мошеннический сайт и предназначенный для кражи криптовалюты.

Жертве предлагают подключить свой криптокошелек к такому ресурсу через приложение или расширение. После этого со счета могут вывести все или почти все средства.

Приманкой становятся фальшивые раздачи криптовалюты, «проверка кошелька» или предложение получить криптовалюту от покупателя.

Только одна команда злоумышленников за июль 2026 года похитила таким образом более 129,5 млн тенге, или около 240 тыс. долларов. Средняя сумма одного хищения достигла 6,88 млн тенге.

Как не попасться

Специалисты советуют не переходить по подозрительным ссылкам из мессенджеров и социальных сетей, не передавать посторонним данные банковских карт, CVV-коды, пароли и коды из СМС.

Если знакомый неожиданно просит проголосовать за кого-либо, перейти по ссылке или перевести деньги, информацию следует проверить через другой канал связи.

Также рекомендуется использовать двухфакторную защиту аккаунтов, своевременно устанавливать обновления безопасности и настороженно относиться к обещаниям высокой гарантированной доходности.

Если данные банковской карты оказались скомпрометированы, ее необходимо сразу заблокировать через мобильное приложение или горячую линию банка. При столкновении с мошенничеством специалисты рекомендуют обращаться в правоохранительные органы.