В Казахстане меняют правила покупки валюты

По информации издания, Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) 30 октября 2026 года приняло постановление, предусматривающее усиление проверки крупных валютных операций и клиентов финансовых организаций.

Кому придётся заранее подавать заявки

Дополнительному мониторингу подлежат операции по покупке иностранной валюты, если их общая сумма за один операционный день превышает:

• 3 миллиона долларов — для физических лиц;

• 10 миллионов долларов — для юридических лиц.

Если клиент достиг установленного порога и ранее не прошёл предварительную проверку, последующие заявки на покупку иностранной валюты должны подаваться не менее чем за один рабочий день до проведения операции.

Таким образом, требование касается не каждой покупки долларов или другой иностранной валюты, а операций на крупные суммы при определённых условиях.

Что будут проверять банки

При мониторинге финансовые организации должны изучать происхождение средств и сведения о клиентах.

В частности, проверке подлежат:

• источники происхождения денег;

• конечные бенефициарные владельцы;

• деловая репутация клиентов;

• наличие необходимых лицензий и разрешений;

• сведения о ранее полученных отказах в обслуживании.

Особое внимание уделят операциям, связанным со странами повышенного риска и офшорными зонами.

Иностранцам усложнят открытие брокерских счетов

Изменения также затрагивают нерезидентов, намеренных открыть брокерский счёт в Казахстане.

Участников рынка ценных бумаг обяжут применять усиленные процедуры проверки таких клиентов, включая обязательную биометрическую идентификацию и более тщательное изучение документов.

Зачем вводят дополнительные требования

Как следует из документа, новые меры направлены на противодействие легализации доходов, полученных преступным путём.

Контроль позволит финансовым организациям дополнительно изучать крупные валютные операции и сведения об их участниках.