Сколько переводов выдержит банковская карта в Казахстане до блокировки

Могут ли заблокировать счёт из-за переводов

В КГД сообщили, что даже превышение установленных критериев контроля мобильных переводов не является самостоятельным основанием для блокировки банковского счёта.

"Получение денег от 100 и более разных лиц и соответствие установленному пороговому значению не означают автоматического признания гражданина нарушителем налогового законодательства и не являются основанием для приостановления расходных операций по банковским счетам", — говорится в ответе ведомства на официальный запрос редакции Tengrinews.kz.

Ограничить расходные операции по счёту могут только по основаниям, предусмотренным законодательством. Среди них — неисполнение налоговых уведомлений, задолженность, несвоевременная сдача отчётности, а также соответствующие решения суда или правоохранительных органов.

Когда налоговая начинает проверку

Одним из критериев контроля является получение переводов от 100 и более разных отправителей в каждом из трёх последовательных календарных месяцев. При этом учитывается и установленный денежный порог.

Если поступления соответствуют критериям, налоговые органы первоначально направляют гражданину информационное извещение о возможных признаках предпринимательской деятельности.

Отвечать на такое извещение не требуется.

Однако при наличии оснований КГД может провести камеральный контроль — проверку сведений без посещения налогоплательщика.

Если выявят расхождения, гражданину направят уже официальное уведомление. На его исполнение отводится 30 рабочих дней со дня, следующего за днём вручения.

При согласии с результатами проверки необходимо устранить нарушения и представить соответствующую отчётность. Если гражданин не согласен, он вправе направить пояснения и подтверждающие документы.

Как доказать, что переводы не связаны с бизнесом

В КГД подчеркнули, что не каждое поступление на карту является предпринимательским доходом.

Переводы от родственников, возврат долгов, деньги на совместные покупки и подарки могут иметь личный характер.

При возникновении вопросов подтвердить назначение средств помогут:

• Договор займа или расписка — при возврате долга.

• Документы о родстве — при переводах между родственниками.

• Чеки и платёжные документы — при совместных покупках.

• Пояснения и другие подтверждения — при получении подарков и личных переводов.

При этом обычные переводы от ограниченного круга близких людей не соответствуют критерию получения денег от 100 разных отправителей ежемесячно на протяжении трёх месяцев.

Что делать при сборе денег на лечение

Отдельно в КГД разъяснили правила подтверждения благотворительных сборов.

Гражданам рекомендуют сохранять документы, которые позволяют установить цель сбора и дальнейшее использование денег.

В качестве доказательств могут использоваться медицинские документы, сведения об организаторе сбора, подтверждения перечисления и расходования средств.

Само по себе большое количество переводов на лечение или другие общественно полезные цели не означает, что поступившие деньги признают доходом от предпринимательства.

В ведомстве подчеркнули, что при проверке учитываются фактические обстоятельства получения средств, а граждане вправе представить необходимые пояснения.