Без лишних вопросов: иностранцам упростят получение банковских карт в Казахстане

Нерезидентов перестанут выделять в отдельную категорию

Агентство Казахстана по регулированию и развитию финансового рынка внесло изменения в требования к внутреннему контролю банков.

Одно из важных нововведений касается нерезидентов — иностранных граждан, не имеющих вида на жительство в Казахстане.

Из правил исключено положение, по которому такие клиенты относились к отдельной категории с повышенным уровнем риска. Однако это не означает, что теперь каждому иностранцу автоматически будет присваиваться низкий уровень риска.

Банки продолжат самостоятельно оценивать каждого клиента. При этом будут учитываться предоставленные документы, результаты проведенных проверок, характер операций и другие факторы.

Обязательный опросник отменят

Еще одно изменение касается специального опросника, который ранее должны были заполнять нерезиденты.

С его помощью банки могли запрашивать довольно широкий перечень сведений. В частности, иностранца могли попросить указать цель пребывания в Казахстане и открытия банковского счета, профессию, источник денежных средств, предполагаемые переводы и другую информацию.

Кроме того, в опроснике предусматривалось указание IMEI мобильного устройства.

После внесенных изменений эти сведения больше не входят в установленный перечень обязательных требований для нерезидентов.

Какие проверки сохранятся

Полностью от идентификации и проверки иностранцев банки не отказываются.

При открытии счета и выпуске платежной карты финансовая организация должна проверить документ, удостоверяющий личность клиента, а также провести биометрическую аутентификацию.

Кроме того, банк сможет применять дополнительные меры проверки, если они потребуются с учетом присвоенного клиенту уровня риска.

При дистанционном открытии банковского счета биометрическая аутентификация будет проводиться с использованием сервисов Центра обмена идентификационными данными Национального банка.

Таким образом, изменения упрощают процедуру для нерезидентов, но не отменяют банковский контроль.

Для клиентов с высоким риском правила будут строже

Отдельный порядок сохранится для иностранцев, которым банк присвоит высокий уровень риска.

Усиленные меры будут применяться и в тех случаях, когда у финансовой организации возникнут подозрения в мошенничестве или другой противоправной деятельности.

В отношении таких клиентов банки смогут проводить дополнительные проверки и усиленный мониторинг операций.

Таким образом, основные изменения направлены на отказ от дополнительных требований, распространявшихся на нерезидентов как на отдельную категорию клиентов. При этом банки сохраняют возможность более тщательно проверять конкретного иностранца, если для этого возникнут основания.