Передал карту — заплати 12 миллионов тенге: новые правила в Казахстане

Что изменилось в законодательстве

В Уголовный кодекс Республики Казахстан добавлена новая статья — 232-1, которая прямо запрещает передавать свои банковские реквизиты третьим лицам. Это касается номеров счетов, карт, электронных кошельков и других идентификационных инструментов.

Ответственность наступает в случае:

• передачи реквизитов другим людям;

• совершения платежей или переводов в их интересах;

• получения за это материального вознаграждения или другой имущественной выгоды.

По данным МВД, эти меры направлены на защиту личных данных граждан и снижение уровня мошенничества в банковской сфере.

Кто такие дропперы и почему их наказывают

Нововведения прежде всего касаются так называемых "дропперов" — лиц, которые сознательно предоставляют свои счета мошенникам в обмен на вознаграждение. Их счета используются для перевода похищенных денег и маскировки следов преступлений.

По сути, дроппер становится соучастником преступной схемы, даже если формально не участвует в мошенничестве.

Какие наказания предусмотрены

В зависимости от степени участия и размера вознаграждения для дропперов предусмотрены разные меры наказания:

• Базовое нарушение — передача банковского счета за вознаграждение:

  • штраф до 160 МРП (629 120 тенге);

  • альтернатива — общественные работы или арест до 50 суток;

  • конфискация имущества.

• Отягчающие обстоятельства — если дроппер получил "значительное" вознаграждение:

  • штраф до 3 000 МРП (11,8 млн тенге);

  • или тюремное заключение до 2 лет.

• Покупатели счетов — лица, скупающие чужие реквизиты:

  • ограничение или лишение свободы на срок от 3 до 7 лет;

  • обязательная конфискация имущества.

Возможность освобождения от наказания

Уголовное законодательство предусматривает возможность освобождения от ответственности для дропперов, если:

• преступление совершено впервые;

• человек самостоятельно признался в содеянном;

• активно сотрудничает с правоохранительными органами;

• при этом не совершил других преступлений.

Не жертвы, а соучастники

В МВД подчеркивают, что новые нормы не касаются жертв мошенников, которые потеряли доступ к своим счетам. Речь идет именно о тех, кто сознательно участвует в схемах, открывая счета для перевода похищенных средств.

"Персональные и банковские данные — это не просто информация, а ключ к вашему имуществу, вашей безопасности и правовой ответственности", — напомнили в полиции.

Рекомендации от МВД

Для защиты своих средств и прав МВД Казахстана рекомендует:

• Никогда не передавайте свои банковские реквизиты посторонним;

• Не соглашайтесь на предложения легкого заработка через "аренду" банковской карты или счета;

• При малейших подозрениях немедленно обращайтесь в банк или правоохранительные органы.