В Казахстане придумали новый способ отслеживать переводы — неожиданные детали

Одна операция не всегда показательна

Елемесов пояснил, что единичный денежный перевод не обязательно вызывает подозрения. Однако при изучении целой цепочки связанных между собой транзакций, а также информации о лицах, участвующих в этих операциях, можно выявить признаки незаконной деятельности.

«Совокупность операций и их взаимосвязи часто указывают на подозрительную схему. Именно этот анализ банки обязаны передавать в АФМ», — отметил он.

Критерии выявления уже подготовлены

По словам Елемесова, детализированные критерии будут закреплены в приказе председателя АФМ. Пока они не обнародованы, но документ определит, по каким признакам банки и другие субъекты финансового мониторинга смогут классифицировать операции как подозрительные.

Чиновник уточнил, что готов предоставить эти критерии депутатам до их официальной публикации.

Доступ к базам данных не потребуется

Елемесов подчеркнул, что для анализа подозрительных операций банкам второго уровня и иным участникам финансового мониторинга не нужен прямой доступ к государственным базам данных. Достаточно будет изучить набор взаимосвязанных переводов и соотнести их с утвержденными критериями.

«Через призму этих признаков можно будет определить, относится ли деятельность клиента к подозрительной или нет», — заключил он.