Что происходит с наличными в Казахстане и почему банки стали проверять каждую крупную сумму

Существующие лимиты остались без изменений

Несмотря на новые требования к документированию, максимальные суммы снятия наличных в течение месяца не изменились:

• Малое предпринимательство: до 20 000 000 тенге;

• Среднее предпринимательство: до 120 000 000 тенге;

• Крупное предпринимательство: до 150 000 000 тенге.

Эти лимиты позволяют бизнесу планировать свои расходы и наличные расчёты, но при превышении суммы вступают в силу новые правила контроля.

Что меняется при превышении лимита

Если предприниматель хочет снять сумму свыше установленного лимита, банк обязан:

1. Запросить цель снятия средств;

2. Получить письменное согласие клиента на передачу данных в Комитет государственных доходов.

То есть теперь каждое снятие крупной суммы будет проходить дополнительную проверку со стороны государства, что призвано снизить финансовые риски и предотвратить возможные нарушения.

Как работает новая процедура на практике

Заместитель руководителя управления МФ РК Ернар Таубеков объяснил пошаговый механизм:

1. Предприниматель подаёт заявку на снятие денежных средств в банк, указывая цель операции;

2. Банк отправляет данные заявки в Комитет государственных доходов;

3. КГД проверяет компанию на наличие рисков — например, подозрений в нарушении финансового законодательства;

4. Ответ приходит в течение одного рабочего дня с момента подачи заявки банком.

Таким образом, процесс не только формализует операции с крупными суммами, но и ускоряет контроль за финансовой безопасностью бизнеса.

Почему это важно для предпринимателей

• Компании должны заранее планировать снятие наличных и документировать цели расходов;

• Банк и КГД теперь работают в связке, обеспечивая прозрачность операций;

• Нарушение требований может привести к задержкам и дополнительным проверкам.

В целом, нововведения не ограничивают бизнес в деньгах, но требуют более внимательного подхода к планированию и отчетности.