Экстренное предупреждение Нацбанка для владельцев банковских карт в Казахстане

Как работает новая схема мошенничества

По информации регулятора, преступники собирают личные данные граждан из открытых источников. Это могут быть:

• фишинговые сайты;

• опросы в общественных местах;

• социальные сети;

• маркетплейсы и онлайн-сервисы.

Используя эти сведения, злоумышленники обращаются в контакт-центры банков, представляясь владельцами карты, и сообщают о ее «потере». В результате финансовая организация блокирует карту, считая обращение настоящим.

После этого начинается вторая часть схемы — психологическое давление на владельца счета.

Мошенники звонят человеку, представляясь:

• сотрудниками службы безопасности банка;

• работниками правоохранительных органов.

Они предлагают «помощь» в разблокировке карты или «спасении средств» через перевод денег на так называемый безопасный счет. В процессе злоумышленники пытаются получить:

• SMS-коды подтверждения;

• пароли от интернет-банкинга;

• CVV/CVC-коды банковских карт.

Что делать, если карта оказалась заблокированной

В Нацбанке подчеркивают: если карта была заблокирована, необходимо самостоятельно связаться с банком по официальному номеру, указанному:

• на оборотной стороне карты;

• в мобильном приложении банка.

Регулятор отдельно напоминает, что сотрудники финансовых организаций:

• никогда не запрашивают SMS-коды и пароли;

• не требуют установки приложений для удаленного доступа к телефону;

• не просят переводить деньги на сторонние счета.

Опасность «помощи у банкоматов»

Еще одна схема связана с мошенниками, которые находятся рядом с банкоматами. Они могут убеждать граждан, что их карта заблокирована, повреждена или достигнут лимит операций, и просить помочь перевести деньги третьим лицам за вознаграждение.

Такие действия могут квалифицироваться как дропперство, что является нарушением закона.

Как защитить свои деньги

Национальный банк рекомендует соблюдать базовые меры финансовой безопасности:

• не передавать банковские карты третьим лицам;

• не сообщать реквизиты карты и коды подтверждения;

• не переводить деньги незнакомым людям;

• перепроверять любую информацию через официальные колл-центры банков.

Также регулятор напоминает, что сотрудники Национального банка:

• не обслуживают счета физических лиц;

• не проводят аудио- и видеозвонки;

• не предлагают инвестиционные продукты;

• не занимаются страхованием средств населения;

• не проводят денежные расчеты с гражданами.

Куда обращаться при мошенничестве

Если человек столкнулся с попыткой обмана, ему рекомендуется обратиться в правоохранительные органы.
За консультацией также можно связаться с контакт-центром Национального банка по короткому номеру 1477.