Частные переводы или бизнес: в Казахстане установили новый критерий для контроля переводов

Действующие критерии

Сегодня банки второго уровня передают в Комитет государственных доходов (КГД) данные по физлицам, на счета которых поступают подозрительные переводы.

Основанием для проверки служит:

• получение в течение трех последовательных месяцев переводов от 100 и более разных отправителей;

• регулярность поступлений, указывающая на признаки предпринимательской деятельности.

При этом обычные пользователи, использующие переводы в личных целях — например, родители в школьных комитетах или семьи, пересылающие средства родственникам, — под проверки не попадают.

Новые изменения с 2026 года

В обновленный список признаков будет добавлен еще один критерий:

• общая сумма переводов за три месяца должна превышать 1 млн тенге (или 12 МЗП);

• при этом сохранится условие о переводах от 100 и более разных лиц.

Таким образом, проверяться будут только те счета, которые одновременно соответствуют обоим признакам.

Зачем нужны проверки

Основная цель инициативы — выявить предпринимателей, которые используют личные счета для ведения бизнеса и ухода от налогов.

• Согласно Предпринимательскому кодексу РК, физлица обязаны регистрироваться как ИП, если их доход превышает 12 МЗП в год.

• Новый критерий должен сузить круг проверяемых граждан и избавить от лишнего контроля тех, кто пользуется переводами исключительно для личных нужд.

Что это значит для граждан

• Домохозяйки, родители, активисты или люди, собирающие деньги в небольших коллективах, не попадут под проверки.

• Частные переводы между родственниками и друзьями также не облагаются налогами.

• Вероятность попасть под контроль уменьшится, так как одновременно нужно будет выполнить два условия: большое число отправителей и крупный объем переводов.