Крупные сделки и подозрительные клиенты: кого проверяет Казахстан

Кого касается финансовый мониторинг?

Финансовый мониторинг в Казахстане распространяется на широкий спектр участников рынка:

• Риелторы — с 2016 года они официально включены в список субъектов финансового мониторинга и обязаны соблюдать законодательные требования.

• Банки, нотариусы, ломбарды, ювелирные магазины и адвокаты — также обязаны следовать правилам финансового контроля.

Какие сделки подлежат контролю?

Особое внимание государство уделяет крупным и потенциально рискованным операциям:

• Сделки с недвижимым имуществом стоимостью 50 млн тенге и выше.

• Подозрительные операции, которые вызывают сомнения у субъектов финмониторинга.

Все сведения о таких сделках направляются в Агентство по финансовому мониторингу (АФМ), которое анализирует их на предмет нарушений.

Новые возможности контроля для АФМ

С 20 ноября 2025 года агентство получило право проводить дистанционные проверки риелторов, что позволяет отслеживать деятельность без визитов в офисы и ускоряет процесс контроля.

Как избежать штрафов и нарушений

Чтобы деятельность риелтора или другого субъекта финмониторинга не вызвала штрафов, рекомендуется:

1. Уведомлять АФМ о начале или прекращении деятельности.

2. Пройти регистрацию на официальном сайте websfm.kz.

3. Утвердить внутренние правила контроля в организации.

4. Проверять клиентов и фиксировать источники их средств.

5. Сообщать о подозрительных и крупных сделках в соответствии с законодательством.

6. Выполнять все дополнительные требования, предусмотренные законом.